Fondo de Inversión

Los fondos de inversión son canales, que reúnen las aportaciones de varios ahorradores, estos las ceden a gestores profesionales, con amplitud en la toma de decisiones sobre ellas, y buscan la mayor rentabilidad posible de las mismas.

A fin de conocer el amplio mundo de las inversiones, su funcionamiento, entidades, entre otras cosas, así como también, ampliar tus conocimientos en los conceptos relacionados íntimamente con el término Inversión, conocer su vocabulario técnico y participaciones, te enseñaremos y explicaremos, todo acerca de los fondos de inversión.

El término “Inversión”, se denomina a las aportaciones que realizamos, a fin de obtener una ganancia a futuro y hacer rentable esa aportación. Los Fondos de inversión son también denominados Instituciones de inversión colectiva, donde las aportaciones las realizan varios protagonistas, a fin de buscar una rentabilidad común.

  • Los fondos de inversión son canales, que reúnen las aportaciones de varios ahorradores, estos las ceden a gestores profesionales, con amplitud en la toma de decisiones sobre ellas, y buscan la mayor rentabilidad posible de las mismas.
  • Estos fondos de inversión, no poseen personalidad jurídica, está dividido en participación previamente definida, por un grupo de inversores, que poseen activos que consideran adecuados a invertir y obtener la mayor rentabilidad y ganancia de los mismos.
  • En los fondos de inversión, existe una amplia gama de activos, tales como bonos, acciones, derivados, divisas, productos no financieros como bienes inmuebles, servicios y hasta materia prima. Estos fondos nos permiten invertir en cualquier localización geográfica, respectando la ideología de inversión.

Elementos de un Fondo de Inversión

Los fondos inician su recorrido, con una filosofía de inversión determinada, con la cual se determinan los activos a distribuir en la cartera, el valor de riesgo se determina, dependiendo del mecanismo de renta a utilizar, renta variable o renta fija. De igual manera se determina la región donde se va a invertir.

A fin de entender todo esto de fondos de inversión y su funcionabilidad, debemos ocuparnos en la investigación y el conocimiento de los siguientes aspectos:

Partícipes de un Fondo de Inversión:

Esta figura es muy parecida, a la de los accionistas en una empresa, se refiere a los protagonistas del fondo de inversión, son los que realizan las aportaciones y comprenden el fondo o patrimonio y adquieren una participación en el mismo.

También son los garantes y propietarios del patrimonio, pueden entrar y salir de la inversión en el momento de su contribución o posteriormente, lo cual le permitirá obtener el reembolso de su inversión en cualquier momento. Estos deben conocer bien el perfil de riesgo, para tomas las decisiones más convenientes en su inversión.

Participaciones de un Fondo de inversión:

Las participaciones son las partes o las cuotas, a las cuales se divide el fondo de inversión, estas no conforman un valor fijo, sino que dependen directamente de los movimientos comerciales que se realicen en ellas, tales como las compras (suscripciones) o las ventas de las participaciones (Reembolsos).

Los precios de las participaciones, las definen las fechas programadas del valor liquidativo, lo que nos permite poder evaluar el progreso y la evolución del fondo. El Valor liquidativo es el conjunto de patrimonios que conformen el fondo y este se divide por las participaciones totales en circulación. Este valor se publica a diario y se tiene en cuenta el valor comercial al cierre del mercado bursátil.

Las participaciones a su vez son aquellos valores negociables en el mercado de valores, pero es la sociedad gestora del fondo, la que posee la permisología comercial de comprar y vender las participaciones.

Sociedad Gestora de un Fondo de inversión:

La sociedad de gestión del fondo de inversión, como su nombre lo específica, es aquella que se encarga de gestionar, planificar, organizar, parametrizar y administrar el fondo, la misma no es la propietaria del fondo sino los partícipes. Es quien decide el escenario a trabajar el fondo, define donde se invierte y determina las políticas a seguir en el fondo.

Todos los fondos de inversión deben ser administrados obligatoriamente por una Sociedad Gestora, estas cobran una comisión por cada fondo administrado y tienen la obligación de informar al CNMV de manera periódica, los movimientos realizados, de manera sistemática y detallada, de cada fondo trabajado.

Depositario de un Fondo de inversión:

La función primordial de un depositario de fondos de inversión, es la resguardar y vigilar los activos involucrados y que conformen el fondo. Estos depositarios pueden ser entidades bancarias, cajas de ahorros, sociedad de valores y cooperativas de créditos inscritas en el CNMV.

El depositario está en la obligación de cobrar una comisión por su gestión financiera realizada. Si por alguna razón el fondo de inversión cambia de depositario, los partícipes pueden recibir la totalidad de su inversión sin aplicarse comisión por reembolso.

Funcionamiento de un Fondo de Inversión

El cómo funciona un fondo de inversión es fácil de comprender, El partícipe coloca su activo en el fondo y adquiere participaciones. La sociedad gestora evalúa los activos, integra el dinero en el fondo y lo invierte en el mercado más conveniente, sea acciones, bonos, divisas entre otras.

La formación del patrimonio de los fondos de inversión es el dinero, esté o no invertido en activos financieros. Un fondo de inversión puede bajar o subir, ampliar o reducir y hasta aumentar o disminuir, dependiendo de la entrada o salida de inversores o por la variación del mercado de activos.

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